Perspektive des Globales Journal für Handel und Management
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Abstrakt

Auswirkungen notleidender Vermögenswerte auf die Rentabilität: Eine Panel-Regressionsanalyse von Geschäftsbanken in Nepal

Pramod Dahal

Diese Studie untersucht die Auswirkungen notleidender Vermögenswerte (NPA) auf die Rentabilität nepalesischer Geschäftsbanken anhand eines Paneldatenansatzes. Diese Studie verwendet Paneldaten von 21 derzeit bestehenden Geschäftsbanken aus den Jahren 2017/18 bis 2021/22, was insgesamt 105 Beobachtungsjahre umfasst, um die Auswirkungen notleidender Vermögenswerte (NPA) auf die Rentabilität nepalesischer Geschäftsbanken zu untersuchen. Um die Erklärungskraft notleidender Vermögenswerte auf die Rentabilität der Banken zu untersuchen, wird die Eigenkapitalrendite (ROE) der Geschäftsbanken als abhängige Variable und notleidende Vermögenswerte (NPA), die Kreditverlustrückstellung (LLP) für Darlehen und Vorschüsse, das Verhältnis von Darlehen und Vorschüssen zu Gesamteinlagen (LTDR), die Kapitalrendite (ROI) und die Eigenkapitalquote (CAR) als Kontrollvariablen verwendet. Ergebnisse aus Panelregression, Korrelationsanalyse, stationären Daten und deskriptiver Statistik werden ebenfalls berichtet. Wie vom Hausman-Test vorgeschlagen, wurde das Regressionsmodell mit festen Effekten (FE) als geeignetes Modell ausgewählt. Die Ergebnisse zeigen einen signifikanten negativen Zusammenhang zwischen notleidenden Vermögenswerten und der Rentabilität der Banken. Die operativen und politischen Überlegungen werden von dieser Schlussfolgerung erheblich beeinflusst. Um die negativen Auswirkungen einer Zunahme notleidender Kredite und einer Steigerung der Rentabilität der Geschäftsbanken in Nepal zu verringern, wird die Verwendung gründlicher Kreditwürdigkeitsprüfungen, einer kontinuierlichen Kreditüberwachung und der Festlegung angemessener Kreditrichtlinien in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen betont.